某软件中心三方存管业务培训教材(PPT 35页)
所属分类：业务管理
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资料简介：
第一章培训课程简介
第二章名词解释和主要术语
第三章业务分类及业务流程
第四章业务规则
第五章常见问题
第六章参考资料
第七章课后作业
培训课程简介
三方存管产生的背景
三方存管的概念
三方存管的账户结构
三方存管的业务流程
行业背景
银证业务对比
名词解释和主要术语
什么是第三方存管制度？
广意三方（投资者、证券公司、银行）
狭意三方
证券资金交易台账
交易资金结算账户
银行结算账户
证券公司职责
证券交易
清算交收和股份管理
交易结算资金明细账
存管银行职责
出纳
保管
什么是存管银行？
证券公司及其客户的委托
提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。
客户账户结构
业务分类
业务流程
日间业务
开销户业务、转账类业务、账户类调整
日终业务
日间转账明细对账、日终交易资金结算交收
开户流程
三方存管开户（券商发起）
三方存管签约（券商发起或银行发起）
三方存管签约开户（券商发起）
预约开户（银行发起）
预约开户
预约激活
预约取消
银证转账流程
银行转证券
证券转银行
风险控制类流程
转账重发
定义：对当日已报流水重新发请求
适用：转账请求流水没有收到应答
非所有银行都支持该业务
转账冲正
定义：一笔正交易的反交易
适用：超时无回应或其他原因交易不正确
防止产生单边账
撤销存管银行流程
结息归本
销户结息通知（券商发起）
银证转账（证券转银行）
存管销户（当日有转账流水，不允许销户）
客户资料变更流程
三方存管资料修改
客户资料包括姓名、证件类型、证件号码
作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料
影响：许多业务都需校验客户资料
注意：此功能不能修改银行结算账户的资料
业务信息查询流程
三方存管查银行余额
券商发起，查询银行结算账户资金余额。
三方存管查询券商余额
银行发起，查询证券资金交易台账余额
三方存管调整流程
调整内容：资金、账户
调整方式：单边调整、双边调整
调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致
相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退
清算前对账
内容：日间转账流水
目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应
标准：以银行在转账流水为准
措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水
清算后交收划付
内容：清算交收资金流水
目的：完成结算资金与登记公司的交收划付
标准：以券商清算交收资金流水为准
措施：由银行调整
业务规则
资金流
客户银行存取款
客户银证转账
季度结息
一级法人资金交收
清算交收划付
账户利息记付
券商利息差
常见问题
银证业务的发展经历了什么阶段，都有什么特点？
三方存管中的三方是指哪三方(狭义，广义)？
存管银行有什么职责？
证券公司有什么职责？
三方存管开户涉及到哪些业务？（例举至少2个）
三方存管销户涉及到哪些业务？（例举至少2个）
银证转账，银行会校验客户哪些资料？
什么是单边账？
券商利息差是怎样形成的？
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