银行理财业务培训教材(PPT 43页)
所属分类：业务管理
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资料简介：
银行理财业务
课程大纲
理财基本概念
理财基本原则
术语解释
交易
TA、核心交互
日终、日初批量
资本原则（开源节流）
复利原则（利滚利）
时间原则（投资期限）
所能投资理财的金额
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如税率、政策、投资人的水平等）
客户产品风险等级
理财产品的管理销售相关机构有产品管理人、产品注册人、产品托管人
产品管理人：依法从事投资理财产品管理的银行。
产品注册人：负责理财产品投资人帐户保管、交易记录保存、代理分红、
投资人帐户报告、登记理财产品份数等服务的机构，简称TA。
产品托管人：依法保管理财产品资产、监督管理人投资活动的机构。
目前理财产品托管人均为银行机构。
结构性存款：结构性存款并非存款，一部分则是衍生品投资，如挂钩于利率、
汇率、大宗商品和期权等，以博取高收益。
专项理财：以事先约定的投资计划和方式，以客户交付的本金进行投资，
根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，风险由客户自行承担；
代理信托：代理信托是信托机构接受客户委托，以代理人身份使代理人(
信托)与被代理人(客户)产生一种法律行为。
保证收益：应保证本金的安全，并到期偿还全额本金的计划。
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