寿险产品开发与销售渠道概述(PPT 38页)
所属分类:产品管理
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寿险产品要素
人寿保险主要销售渠道
提高对银行保险的认识
加深CFP对人寿保险产品的认识;为客户提供更准确的介绍和解释
个人风险管理与保险
本讲目的
产品开发-市场情报(Market intelligence)
产品开发-分析本公司产品的定位
产品信息- XYZ少儿两全保险(分红型)
提出本公司的产品需求
提出本公司的产品需求例:老年意外
基本过程-精算基本假定(1)
基本过程-精算基本假定(2)
准备金与准备金利率
保险单现金价值与准备金
基本过程(2)-开发阶段
基本过程(3) –申报与上线准备
产品开发过程-总结
示例-万能变额保险
保险公司的销售渠道
主要渠道(DISTRIBUTION CHANNELS)
直接销售渠道
保险经纪人
代理人
寿险营销(个人代理)制度-基本结构
寿险营销代理人制度—困惑
银行保险-定义
银行保险的形式
银行保险的发展-银行销售寿险/总寿险销售(%)
银行保险发展的背景(1)-银行与保险公司的差异
银行保险发展的背景(2)-机构必须寻找新机会
银行保险的利益
银行保险要素
银行保险的陷阱(1)-负面问题
银行保险陷阱(2)-原因
寻找成功的模式(1)-合作的机制
寻找成功的模式(2)-常见的误区
未来的个人金融服务
金融理财师-个人金融服务的方向
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