银行信用卡风险管理与有效欺诈控制(ppt 49页)

资料简介：

银行信用卡风险管理与有效欺诈控制目录：
一、风险管理
二、有效欺诈控制

 

银行信用卡风险管理与有效欺诈控制内容提要：
1．   对持卡人的风险防范和控制
（1）对持卡人的资信定期复查和评估
（2）监督每天信用卡账户的交易情况，防止恶性透支
（3）对于冒用、伪造、欺诈和内外勾结等案件应及时调查处理，催收欠款。
（4）掌握信用卡的挂失、止付情况和最新的止付名单，建立健全信用卡风险案例档案。
2． 对特约商户和特约营业机构的风险防范和控制
（1）监督特约商户的交易活动和资信情况
（2）加强对特约营业机构取款网站业务管理，
（3）特约商户和特约营业机构要尽快配备具有授权及电子资金转账功能的POS，实现与发卡银行的计算机联机控制，把现行的部分授权方式改变为全部授权方式，从技术上提高风险防范能力。
3． 对发卡银行和收单银行内部的风险防范和控制
（1）职责明确
（2）制定风险防范的规章制度
（3）加快信用卡业务的立法工作

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