不同人生阶段的理财策划方案(ppt 67页)
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一、“昂首起步”理财策划方案——为刚毕业的青年量身设计
二、“鸿业成长”理财策划方案——为创业期人士量身设计
三、“浪漫世界”理财策划方案——为新婚夫妇量身设计
四、“小康之家”理财策划方案——为家庭成长期人士量身设计
五、“丰盛人生”理财策划方案——为家庭成熟期人士量身设计
六、“金色夕阳”理财策划方案——为退休人士量身设计
不同人生阶段的理财策划方案内容摘要:
【昂首起步】成长期理财策划:
告别学生时代,开始职场生涯,当领到第一份工资,您无限欣喜有了自己的财富,同时您也面临着新的课题 。
如何管理自己的财富?
青年人追求自由,热衷消费,开支常常没有节制,因此在成长期养成储蓄习惯、培养理财观念将终身受用;
“习惯决定命运”
单身时期经济负担较轻,是人生中财富积累的重要阶段。提高储蓄比例将为未来资产的加速增长奠定坚实的基础;
“好的开始是成功的一半”
尽管成长期资产有限,但也应积极进行合理的配置,及早为未来结婚成家、置业养老作好筹划;
“智者远虑,未雨绸缪”
作个财富的“小管家”
建立帐簿,一目了然
每日记录支出明细,月末统计消费总额,加强收支计划性
分户管理,心中有数
分开设立“收入帐户”、“支出帐户”、“投资帐户”、“储蓄帐户”,便于个人财务分析和管理
巧用牡丹贷记卡:
1、 贷记卡消费享受25-56天的免息期,可以缓解临时出现的资金紧张;
2、 把贷记卡作为“支出帐户”可以控制每月开支水平;
3、积累良好的还款信用记录有利于日后申请贷款;
4、可以参与积分兑奖、抽奖返现等活动。
善用电子银行
利用工行电话银行、网上银行,足不出户就可以及时查询帐户信息,自助办理转帐汇款、贷记卡还款、以及基金申购赎回等业务,快捷时尚。
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