金融机构洗钱风险评估办法(DOC 46页)
所属分类：金融保险
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资料简介：
（一）主营业务为政策性业务的机构；
（一）分支机构和网点较多、存款或业务规模较大、客户数量较大且客户构成复杂的机构；
（一）反洗钱组织机构建设情况（2分）
（一）反洗钱组织机构建设情况（5分）
（一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行；
（一）未设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
（一）评估准备阶段
（七）配合各项反洗钱工作情况（4分）
（七）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（七）反洗钱内部审计稽核或检查情况（5分）
（七）泄露反洗钱工作信息，影响行政调查和案件侦破正常开展的；
（三）客户身份识别情况（40分）
（三）不配合人民银行反洗钱监管工作的；
（三）保险公司、保险资产管理公司；
（三）客户身份识别情况（10分）
（三）对客户比较熟悉和了解，能完全控制客户洗钱风险的机构；
（三）评估报告阶段
（三）高风险行业、地域、业务客户数量和占比相对于同类型其他机构偏高的机构；
（九）监管意见整改反馈情况（5分）
（二）业务单一且洗钱风险较低的机构；
（二）反洗钱内控制度建设情况（30分）
（二）反洗钱内控制度建设情况（8分）
（二）按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱案件发生的；
（二）未按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱案件发生的；
（二）现金、跨境汇款、票据、网银、ATM等高风险业务比例相对于同类型其他机构偏高的机构；
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
（二）评估实施阶段
（五）不配合公安、司法机关打击洗钱活动的；
（五）不配合反洗钱行政调查的；
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
（五）协助人民银行及公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况（3分）
（五）当年发生过洗钱/恐怖融资案件，或重大洗钱上游犯罪案件的机构；
或行政调查次数相对于同类型其他机构明显偏高的机构。
（五）评估机构有合理理由认为潜在洗钱风险较小的其他机构。
（八）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（八）反洗钱工作内部监督检查情况（2分）
（八）配合反洗钱非现场监管情况（10分）
（六）不配合公安、司法机关打击洗钱活动的；
（六）反洗钱信息保密情况（2分）
（六）反洗钱宣传培训（4分）
（六）泄露反洗钱工作信息，影响行政调查和案件侦破正常开展的；
（六）评估机构有合理理由认为潜在洗钱风险较高的其他机构。
（十一）加分情况（15分）
（十）其他（3分）
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