保理业务流程培训教材(DOC 43页)
所属分类:BPM业务流程管理
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点击下载(一)发票稽核:
(一)客户经理通过监控买方的付款规律,及时发现付款过程中的问题和预警信号,
分析判断买方迟付或不付款的原因并进行必要的核实。
(一)是从企业本身入手进行考察,包括对企业财务报表的考察分析;
对企业销售分户帐的分析;与企业管理层的面谈等。
(三)根据《应收账款月报》与催收策略建立并保持与买方必要的沟通。
(三)根据企业每月的财务报表,采集相关的财务信息,判断企业在财务方面是否存在潜在的风险。
(二)对应收账款的总体情况进行评价:
(二)必要的发货跟踪:在保理业务开展初期,客户经理应跟踪卖方的发货,
充分了解基础交易的过程以及买卖双方的合作情况,包括发货数量、发货日期、运输方式、
承运人、到货日期等,并填写《跟踪发货情况调查表》。此后,客户经理应根据业务情况,
定期或不定期的采取这种方法,以掌握基础贸易合同的执行情况。
(二)是从企业外部进行考察,包括从卖方主要往来银行获得相关信息及其对卖方的评价;
从专业机构了解卖方所属行业的基本情况;以及通过对卖方客户(买方)
的考察印证买卖双方所建立的业务关系等。
(四)根据买方直接提供的财务信息、付款记录、
卖方反馈的双方贸易情况以及从企业外部获得的信息,定期对买方的经营状况做出评价。
(四)通过对企业的实地考察,发现客户在经营管理等各方面的变化,
并对其可能造成的不利影响做出判断。
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