银行个人理财管理及业务管理知识分析概述(doc 36页)
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第一节 银行个人理财业务的概念和分类
第二节 银行个人理财业务发展和现状
第三节 银行个人理财业务的影响因素
银行个人理财管理及业务管理知识分析概述(doc 36页)简介:
一、国外发展和现状
(一)个人理财业务萌芽时期
(二)个人理财业务形成与发展时期
(三)个人理财业务成熟时期
(一)个人理财业务的萌芽阶段
20世纪30年代到60年代,是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定。
特点:无明确的个人理财业务流程,无个性化的个人理财服务方案,无财务规划,无数据积累,无专业理财人才。
目的:是推销产品,为保险产品和基金产品的销售服务。
背景:二次大战后美欧经济的复苏和日趋繁荣,社会福利水平的提升
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