某银行个人理财管理及财务知识分析理论(ppt 83页)
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1.生命周期理论
2.货币的时间价值
3.投资理论
4.资产配置原理
5.投资策略与投资组合的选择
某银行个人理财管理及财务知识分析理论(ppt 83页)简介:
2.1.1 生命周期理论
1. 生命周期概念
(1)创建人
(2)基本思想
(3)将家庭的生命周期分为4个阶段表2-1家庭生命周期各阶段特征及财务状况(4个阶段6个比较项目)
2.生命周期在个人理财中的运用
(1)应根据客户家庭生命周期帮助其选择适合客户的银行理财产品表2-2家庭生命周期各阶段的理财重点
(2)可根据客户家庭生命周期不同阶段对客户资产的流动性、收益性和获利性的需求,给予配置建议附表:生命周期理论和个人理财规划(见教材P24)
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