个人理财与规划报告书(pdf 30页)
所属分类：公司理财
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资料简介：
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个人理财与规划报告书目录：
一、声明
二、理财规划报告书摘要
三、客户背景情况介绍
四、客户家庭财务分析
五、客户的理财目标与风险属性界定
六、基本假设条件及依据
七、拟定的可达成理财目标的方案及敏感性分析
八、拟定的可运行的投资及保险产品配置计划
九、风险告知事项
个人理财与规划报告书内容提要：
理财规划报告书摘要：
1、客户背景情况介绍：张先生夫妇30 多岁，均为公司职员，双方有养老
保险和医疗保险，张先生有住房公积金，每月400 元，妻子无住房公积金，
工作不太稳定。有一女，一岁。
2、家庭财务状况及风险属性：家庭年税后收入60000 元，支出34000 元，
年收支节余26000 元。现有银行存款等流动资金23 万元，自用产权住房一套，80 平米，市值30 万。无负债。根据客户的年龄、职业以及以往投资经验，可推定客户为稳健型投资者。
3、客户的理财目标：
A）近期拟购买一辆5 万元左右的家庭用车；
B）拟为女儿准备充足的教育基金，使女儿能够顺利完成高等教育；
C）希望通过合理筹划保证妻子的养老保障；
D）拟另外购买一套100 平米以上住房。
4、基本假设：
根据中国GDP 增长速度以及通货膨胀，拟定收入成长率5%、生活支出
成长率3%、学费成长率5%、租金成长率5%。
5、理财方案：
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