信托业务-私人银行发展的突破口(DOC 48页)
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资料简介：
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正文目录
第一章 我国私人银行业务的现状 9
一、私人银行的定义和特点 9
（一）私人银行的定义 9
（二）私人银行与财富管理的区别 10
（三）私人银行的特点 10
二、私人银行的主要核心业务 11
（一）资产管理服务 11
（二）保险服务 12
（三）信托服务 12
（四）税务咨询计划 12
（五）房地产咨询 13
（六）离岸基金 13
三、私人银行盈利的关键因素 13
（一）盯住目标客户 13
（二）全方位的客户关系管理 14
（三）客户关系经理的培训 14
（四）业务模式再造 14
四、私人银行在中国发展的障碍 15
（一）私人银行定位不准和核心服务缺失 15
（二）国内私人银行产品种类单一且同质化严重 15
（三）组织体系不适合私人银行运作要求 15
（四）缺乏高素质金融人才和专业理财团队 15
（五）客户管理和咨询系统建设不足 16
（六）国内客户对私人银行的认识有待提高 16
第二章 银信合作，私人银行发展的有效路径 17
一、信托业务的发展现状 17
（一）信托业务简介 17
（二）个人信托业务与特点 17
（三）信托在我国的发展状况 19
二、信托是私人银行突破障碍的平台 19
（一）信托反映私人银行的实质 19
（二）私人银行是银信合作的升级 20
（三）信托业正向专业理财转型 21
三、专为私人银行服务的银信合作方式 22
（一）财产保护类信托 22
（二）财富积累类信托 22
（三）财产传承类信托 22
第三章 私人银行信托系理财产品案例分析 24
一、国内首款私人银行理财产品 24
（一）中信银行私人银行之保守型基金 24
（二）产品分析 24
二、另类信托系理财产品 25
（一）期酒收益权信托理财 25
（二）艺术品信托集合资金计划 27
（三）工商银行房地产集合资金信托计划 29
（四）工商银行首款钻石信托产品 29
三、股权类信托投资计划 30
（一）兴业银行股权受益权投资集合资金信托计划 30
（二）中信银行农业基金集合基金信托计划 31
第四章 信托在我国私人银行中应用的现状及问题 33
一、信托在私人银行业务中的体现 33
（一）财产转移及保护 33
（二）财产传承 33
（三）税收筹划服务 34
（四）财产分割与保护 34
（五）继承人教育 34
（六）高端投资 34
二、信托在私人银行中所实现的功能 35
（一）财产管理功能 35
（二）破产隔离功能 35
（三）投融资功能 35
（四）财产权分拆与保全功能 36
三、信托在私人银行业务中的法律障碍 36
（一）信托的法律基础 36
（二）私人银行与信托客户的法律关系模糊 37
四、制约信托业务在私银深入发展的其他因素 38
（一）社会征信制度的缺失 38
（二）信托登记制度的缺失 38
（三）信托税收制度的缺失 38
（四）账户制度的缺失 38
（五）监管仍需加强 39
（六）客户对信托的接受度不高 39
第五章 私人银行信托模式的风险管理及发展对策 40
一、私人银行业的主要经营风险 40
（一）声誉风险 40
（二）信用风险 40
（三）市场风险 41
（四）操作风险 41
（五）流动性风险 41
（六）法律风险 41
（七）信托财产所有权风险 41
（八）道德风险 42
二、基于信托模式的风险管理 42
（一）私人银行业务的风险管理目标 42
（二）侧重产品的风险管理 42
（三）私人银行与零售银行风险管理要契合 43
（四）建立客户身份识别风险体系 43
（五）衡量客户所能承担的风险 43
三、私人银行的风险防范策略 44
（一）完善私人银行业务风险管理内部架构和职责分工 44
（二）充分了解客户，防范法律风险 44
（三）建立风险限额管理制度 45
（四）完善各种支持系统建设 45
四、私人银行信托业务发展的对策 46
（一）突破分业经营限制 46
（二）以客户为中心进行产品创新 46
（三）设计私人银行服务流程 46
（四）建立有效的激励机制 47
（五）构建优秀的企业文化 48
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