某公司个险银保渠道保全业务管理制度汇编(DOC 105页)
所属分类:渠道管理
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点击下载第一章 总则
第一节 保全服务一般流程
第一节 名词释义
第一节 客户信息变更类
第七节 保全申请应提交的资料
第三章 一般性保全规则
第三节 保全服务工作准则
第三节 合同解除类
第三节 特殊保全流程
第二章 保全服务流程
第二节 保全服务宗旨
第二节 内部保全流程
第二节 客户权益变更类
第五章 附件
第五节 中/英文投保证明
第五节 保全服务申请方式
第八节 委托代办规则
第四章 附则
第四节 保全服务申请人资格的确定
第四节 生存给付类
申请人及相关人员(如投保人、被保险人、受托人等)的身份证明文件;
(1)《保险合同变更申请书》复印件;
(1)《保险合同变更申请书》;
(1)与主险保额密切相关的附加险(如豁免保费附加险)在主险加保时,应相应加保;
(1)保全岗查核保险单状态及操作系统中的数据;
(1)保险合同成立已满两年的
(1)保险费
(1)受理申请时:
(1)在保险合同有效期内(不含宽限期)退保的,按退保申请受理日期计算退保金。
(1)定期定额收取保费的长期险种,计算从保险责任开始日至加保日的现金价值作为补费数据,
同时将原续期应收数据变更为新保额对应的续期应收数据,
补费金额和续期收费金额加总后,一并在交费对应日进行处理;
(1)审核文件是否齐全、单证填写是否规范;
(1)有欠款的(包括自动垫交的保险费、借款、欠交的保费),
先冻结生存保险金,直至欠款清偿完毕才予以发放。
(1)本人;
(1)现金领取。
(1)真实年龄小于错误年龄
(1)被保险人生存且合同有效
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