个人理财的基本流程讲义(PPT 56页)
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本章内容
个人理财的基本流程
第一步:信息的收集和整理
一、信息的收集
(一)收集客观信息
常见的原始理财文件
个人理财记录一览表
(二)了解风险偏好
投资偏好调查问卷
附件一 风险承受能力计分表
附件二 客户投资偏好类型和风险承受能力评估
附件三 风险偏好分析表
二、信息的整理——记账
1.手工记账
各种记账本
2.网上记账
3.手机记账
4.电脑理财软件记账
注意
第二步:财务分析和财务评价
一、资产负债分析
编制资产负债表实例
资产负债表(单位:元)
资产负债表分析
二、收入支出分析
编制现金流量表实例
现金流量表(单位:元)
现金流量表分析
第三步:设定理财目标
(一)理财目标的分类——按家庭生命周期
(一)理财目标的分类
(二)如何制定理财目标
(三)设定理财目标的原则
例:一个公务员的理财目标
第四步:制定理财规划方案
第五步:执行理财方案及评估
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