用银行资源降低企业成本培训课件(PPT 268页)
所属分类:成本管理
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点击下载银行给企业提供了什么
资金管理与银行账户管理
如何获取银行资源的条件
银企业务结合
银行金融创新对企业效率的影响
银行企业间的信息化对效率的提升
用银行资源降低企业成本
授课大纲
现代企业财务管理组织设置
案例
业务分析
企业有时的选择非常被动
案例一 银企合作融资
产品结构
企业与银行关系管理
各银行公司相对应业务一览表
银行同质化:
案例背景
现金管理的基础 账户管理
企业要求
观点
提问
现金管理
现金管理的目标
现金集中管理
普通现金池
方案描述:
CMS管理
解决的问题
对企业的帮助:
结算管理
结算三桥梁
网上银行的概念
基本业务
2 转帐汇款业务
3 贷款业务
4 投资业务
4 个人投资业务
5 网络支付业务
超级网银
超级网银具有的特点与功能:
提示: 超级网银对企业而言更具备效率
银联
第三方支付平台的经营模式
2009年第三方支付规模达1092.7亿元
支付宝用户总量及08年增长量
现金结算管理
中国建设银行现金支票样本
存款管理
协定存款
现金理财管理
传统的企业理财主要内容
传统筹资管理
传统投资:强调现金流测算
资产管理:重在计算周转率和成本计算
例如:应收帐款
无固定期限超短期理财产品
无固定期限超短期理财产品与传统业务收益对比
选择现金投资理财品的选择原则
银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票
案例一 大票变小票,单笔长票变多笔短票
案例二 小票变成大票 多笔票据短变长
集团贴现
银行的设计
银行保函
案 例
供应链金融
国际结算业务
出口双保理的业务优势
离岸公司涉及的金融服务
电子产品和服务
信保融资模式
定单融资模式
出口项下内外贸一体化融资模式
预付款项的管理
预付款项的具体分析
1、三方保兑仓
四方保兑仓
3、未来提货权质押融资
4、先票/款后货
存货
动产质押融资
仓单质押融资
物流企业担保模式业务流程
短期借款的管理
1、短期融资与长期融资的关系
2、传统流动资金贷款
3、授信额度
封闭授信的产品组合案例
流动资金贷款需求量的测算参考
银行信贷与财务报表分析框架图
循环贷
易捷贷
组合贷
动产融资+买方付息代理贴现
买方付息票据贴现
借款人必须具备的条件
申请贷款应提供的资料
申请贷款基本要素
案例一 银企信托三方共赢融资
工商银行郑州分行的信息产品
互换业务
电子银行业务
电子银行业务的特点
“中小企业e管家”
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