商业银行贷款风险分类偏离度检查讲座(ppt 29页)
所属分类:风险管理
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一、现场检查抽样
(一)抽样检查的程序
(二)抽样检查的原则
(三)抽样检查的方法
(四)有关本次抽样检查的具体问题
贷款风险分类偏离度检查
(一)抽样检查的程序
(二)抽样检查的原则
(三)抽样检查的方法
(四)有关本次抽样检查的具体问题
二、贷款风险分类检查的程序
(一)了解被查单位内控制度建设及执行情况
(二)核对账目
(三)根据抽查样本查阅贷款档案
(四)分析档案资料,审查贷款基本情况
(五)进行贷款初分和确定分类结果
1.根据不同的借款对象,使用不同的分类方法。
2.对于自然人贷款和微型企业企业贷款可以简单按矩阵分类。
(3)住房按揭贷款和汽车贷款的分类标准
担保的较好和一般档次划分标准
3.对于企事业单位贷款 风险的划分
4.特别规定
(六)对贷款分类偏离原因进行分析
(七)撰写相关工作底稿及事实确认书
(八)填制相关检查报表
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