资产管理部业务流程问题研讨(doc 11页)
所属分类:流程管理
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第一部分业务流程中需要解决的问题
第二部分现有业务流程
资产管理部业务流程问题研讨内容提要:
1、资产管理业务管理办法中的业务规则还应进一步细化。还缺乏统一的组织协调,缺乏从需求调研、产品设计到业务推广等系统的营销流程;
2、资产管理业务流程中各项业务的衔接,如研究工作如何与部门的其他业务工作,如与客户服务工作有机结合起来,研究推荐工作和投资交易工作如何更好地互动反馈,这些问题都需要改进;
3、资产管理总部三个管理部在研究工作的协调组织、信息共享方面需要加强;
4、随着委托资产规模的扩大和金融创新品种的不断出现,资产管理研究工作急需在数量化研究、金融新产品、新业务的研究方面充实力量,加强培训,并引进国外先进的研究体系;
……
公司高层需要考虑的问题
1、资产管理业务的定位与相应的绩效考评问题。资产管理业务应定位于收费型业务,赢利要求不宜过高。
2、资产管理业务中的政策、市场与法律风险。由于证券法、公司法以及信托法中对资产管理业务均没有明确的阐述,给资产管理业务带来了较大的政策风险。对委托资金的投资还未建立相应的风险预警机制,对市场风险的防范能力还有待增强。此外还存在因客户委托资金不合规合法而带来的法律风险,以及其他如信誉风险等;
3、资源共享与业务合作的机制尚未真正健全。企业内部价值链和成本核算机制未完善,有偿服务与无偿服务未作合理的区分,如营业部与总部业务部门合作开发客户的利益共享问题、研究所对业务部门的支持哪些应该是无偿的、哪些应是有偿的。
……
与财务部、清算部之间存在的问题
1、交易系统中的交易数据未能与财务部在总帐层次上共享,交易数据传递全部人工处理,未实现自动化,易造成疏漏和差错;
2、客户委托资产到期清算流程效率不高,先签报再办理划款手续,往往费时两三天,需要简化手续提高效率;
3、资产管理业务中所涉及到的清算工作,尚需规范清算流程,加强清算管理,防范风险。资产管理业务中交易资金的结算、调拨效率不高,难以及时满足客户随时提取资金的需求,需要改进。
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