个人理财与零售业务管理知识分析(ppt 71页)
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第一篇 个人理财
第二篇 零售银行(或银行零售)业务
个人理财与零售业务管理知识分析(ppt 71页)简介:
(一)个人理财
个人理财 (Personal Finance Planning)——又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。
美国理财师资格鉴定委员会的定义——个人理财是 “制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标(理性目标)的程序”。
国际理财协会的定义——是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等(信息)数据,倾听顾客的希望、要求、目标等,在专家的协助下,为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案,并为顾客进行具体的实施提供合理的建议。
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