个人理财知识概论(ppt 78页)

一、前言
个人理财的目的
如何理财？
人生各阶段的理财特点与目标
中美家庭收入来源比较
二、个人理财的含义、内容及流程
个人理财与公司理财的区别与联系
（二）个人理财的作用
1.提高生活水准，追求生活品质
2.规避风险，保障生活
3.高效运用财务资源，准确把握日后财务状况
4.平衡现在和未来的收支
5.促进家庭关系和谐
6.造福子女与社会
个人理财的发展趋势
（三）个人理财的具体内容
1.证券投资规划
2.房地产投资规划
 3.教育投资规划
4.保险规划
5.税务筹划
 6.退休规划
7.遗产管理规划
（三）个人理财的流程
第一步：建立和界定与客户的关系
第二步：收集客户数据及决定目标与期望
第三步：分析客户现行财务状况
第四步：整合财务策划策略并提出财务策划计划
第五步：执行财务策划计划
第六步：监控财务策划计划
三.金融理财师（CFP）的资格与职业道德
居民个人理财与专家理财的比较
（二）中国金融理财标准委员会 简介
（二）CFP资格认证：“4E”标准
1.教育
2.考试
2003年美国CFP考试纲要
3.职业经验
4.职业道德
A.正直诚信原则及相关具体规范
B.客观性原则及相关具体规范
C.胜任原则及相关具体规范
D.公正原则及相关具体规范
E.保密原则及相关具体规范
F.专业原则及相关具体规范
G.勤奋原则及相关具体规范

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