金融理财概述培训(ppt 128页)

课前财商小测试
人无横财不富省大钱比省小钱重要在钱上斤斤计较的人成不了大事
李嘉诚和一枚硬币
十大漏财风水习惯
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第一章 金融理财概述
什么是金融？
第一节  金融理财的定义（P2）
什么是金融理财？
生活理财
投资理财
二、为什么需要金融理财？
个人理财目的--未雨绸缪想到未来，考虑风险
个人（家庭）生命周期与生涯规划
个人投资理财的主要内容
投资规划
居住规划
     教育投资计划
个人风险管理和保险计划
个人税务筹划
退休计划
遗产规划
理财的最终目的
金融理财师的功能与角色
（1）金融理财发展的历史背景
专家理财——私人银行架构
个人理财规划标准流程
理财规划服务基本流程
（1）建立和界定与客户的关系
CFP执业者的主要客户群
2、收集客户财务数据和相关信息
客户财务状况信息表
确定目标：SMART法
讨论：哪个是合理的目标？
分析其理财目标或期望
（3）分析客户当前的财务状况
（4）整合理财规划策略制定综合个人理财计划
报告内容
（5）执行个人理财计划
（6）监控理财计划的执行效果
思考题
第二节 金融理财师的执业资格
我国金融理财师执业资格的两大派系
两大派系之争
一、CFP（P10）
1、CFP制度的起源与发展
FPSB
（3）CFP的国际化
（4）CFP的核心理念与价值观
（5）CFP的职业生涯
美国CFP执照人分析
中国台湾和日本CFP执照人分析
CFP在HSBC的职业发展
2、中国的CFP制度
CFP
中国的CFP制度
（1）中国的两级认证制度
金融理财师
国际金融理财师
（2）4E认证体系
教育-Education
CFP的素质要求
CFP应具备的知识体系
AFP教育课程
CFP教育课程
继续教育
考试-Examination
考试时间及考点
可直接参加考试的人员
通过率
工作经验－Experience
职业道德－Ethics
AFP证书
AFP卡片正面
2、国家理财规划师（ChFP）
国家理财规划师
机构体系
国家理财规划师认证体系
理财规划师知识体系
3、职业道德与执业操作准则
《金融理财师职业道德准则》
组成
职业道德的七项原则
原则之一：遵法守规(Compliance)
原则之二：正直诚信(Integrity)
具体准则-禁止事项
具体准则-应尽职责
原则之三：客观公正(Objectivity & Fairness)
具体准则-向客户披露与拓展业务相关的信息
具体准则-以书面形式披露专业服务相关的信息
具体准则-签约前披露的信息
具体准则-其他要求
原则之四：专业胜任(Competence)
具体准则-限定服务范围
原则之五：保守秘密(Confidentiality)
具体准则-豁免条款
原则之六：专业精神（Professionalism）
具体准则
原则之七：克尽职守(Due Diligence)
小结:对客户披露的重大事项
讨论：何者正确
美国CFP职业道德
《金融理财师执业操作准则》

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