理财目标与理财规划(ppt 63页)

资料简介：

理财目标与理财规划目录：
第一节、理财的概念
第二节、理财的必要性
第三节、理财目标的设定
第四节、理财规划的内容、程序、原则
第五节、理财师考试

 

理财目标与理财规划内容提要：
个人理财与公司理财的区别：
服务的对象不同
服务对象的风险承受能力不同
理财的目标不同
个人理财：效用最大化
公司理财：利润最大化
生命周期不同
个人理财：终生，期限一般较长
公司理财：公司存续期，期限一般较短
理财的主要内容不同
理财的必要性（从个人角度看）：
1.防范各种个人风险
疾病、过早死亡、丧失劳动能力、财产和责任损失、失业
2.实现个人和家庭财产的保值增值。
3．为家庭成员提供教育资金和住房
4.提供退休后的生活保障
5．减轻税收负担
6．为遗产传承作准备

 

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