个人与家庭理财实务培训(ppt 39页)
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1、个人理财概述
2、理财中的几个重要概念
3、投资工具介绍
4、个人理财规划流程
5、个人、家庭理财的风险锁定
6、家庭理财规划与“理财规划书”实务
个人与家庭理财实务培训内容提要:
金融测试1-1:
1、资产减负债
2、比普通股票对股利或
资产有优先请求权的股票
3、将每期末的利息计入本金,再计算并产生下期的利息
4、市场后市看淡
5、一年的利息为10%
6、市场的后市看好
7、证券的价值被夸大
8、发生了保险事故
个人投资和个人理财的区别
1、个人以牺牲现有的价值以赚取将来更大价值的经济活动。
存在的目的是 个人剩余资源的保值、和增值。它是家庭理财的一个方面。
2、个人理财:是指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序。—美国理财师资格鉴定委员会。
理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。
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