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外汇理财产品培训(ppt 51页)

所属分类：外汇与汇率

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资料简介：

目录
1、平稳型外汇理财产品
2、成长型外汇理财产品
3、进取型外汇理财产品
4、避险工具

内部培训外汇理财产品案例
平稳型外汇理财产品
品种
1、长期的固定利率存款
2、可提前终止的定期存款
3、收益递增型结构性存款
4、收益封顶的结构性存款

内部培训外汇理财产品案例-平稳型
客户：某保险公司
起息日： 2002年4月22日
到期日： 2005年4月22日
货币/金额： USD30,000,000.00
利率： 4.5%，每半年付息
可提前终止条款：银行有权在每一个偶数日付息日单方面终止本协
                       议（提前2个工作日书面通知客户）。客户不能提
   前终止协议和提前支取该笔存款。
内部培训外汇理财产品案例-平稳型
          该笔存款目前尚未存满1年。由于国际金融市场利率一直徘徊在低位，估计我行将执行提前终止条款，客户将收回本金和按4.5%计息的存款利息。
          若客户于今年4月22日存入 1年的普通定期存款，当时的市场利率水平为2.2%，客户叙做该笔结构性存款，仅1年就比普通定期存款多收入USD699,583.33的利息。
           即使国际金融市场利率上升，我行不执行提前终止条款，在目前美国经济复苏不明朗的情况下，年平均利率为4.5%，与当时三年期普通定期存款约为3.2%左右的市场利率相比，也是较为可观的。

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