公司理财规划案例讲解(ppt 38页)
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一、理财需求
二、家庭财务分析
三、理财组合建议
公司理财规划案例讲解内容摘要:
理财需求
(1)持有的股票割肉套现。将套现资金和一部分存款作为首付,转投商品房。因为,许多朋友讲,武汉市目前的商品房才1万元一个平方米,与北京、上海的房价比,还有很大的补涨空间。反正我们就想做一个保值增值的投资。
(2)儿子高中毕业后,想将他送到英国留学,请问如何筹措这笔教育经费。
(3)家人的医疗健康和保障水平想提高一些,如何做投入最省,保障最高。
(4)年未想购买一辆家用小车,请给一些建议。
家庭财务分析
李先生一家在中国属于中等收入偏上家庭。三口之家年税后工薪收入32万元,目前家庭结余45万元,年偿还银行房贷本息4.84万元,其收入与支出比、收入与负债比,流动性资产与负债比,都处于一种宽松的环境中,家庭经济充满活力。
从即期消费来看,李先生家的收入与支出比为88.75%。负债与收入比为15.13%,负债与家庭结余资产比为10.76%,在家庭无经济压力的条件下,日常生活消费占收入的比重过低,而家庭积累的比重过高,应较大幅度提高消费在家庭经济中的比重,提高家庭生活的质量与品位,特别是应将健美消费、旅游消费这些现代消费元素和赡养父母这些传统元素引入家庭生活,以快乐生活每一天,享受幸福生活每一天。
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